Собрать позицию
Остатки, выписки, реестр платежей и плановые поступления нормализуются и связываются с контрагентами и договорами.
Финансовый
аналитик
Единый центр управления ликвидностью, платежами и рисками для финансовой команды
Демонстрационные данные
CashPilot
Контур активен
АК
USD/RUB92,64+0,18%
Остаток18,42 млн ₽+2,8 млн
Поступления42,10 млн ₽+6,4%
Риск 30 дней1,84 млн ₽14 операций
Расчётный · РФRUB · ••4812
12 416 450 ₽ПозицияОперацииПрогноз
Прогноз cash position · 30 дней
8 402 100 ₽ минимальный остаток
Прогноз устойчивый · confidence 86%
7Д14Д30Д
24 млн18 млн12 млн6 млн0
Сегодня06 авг12 авг18 авг24 авг30 авг
Поступления+42,10 млн ₽
Списания−31,72 млн ₽
В резерве1,20 млн ₽
Обновлено10:24 МСК
АО «ГеоТех»+1 280 000 ₽Сегодня
ООО «Вектор»+870 000 ₽07 авг
Термосервис−420 000 ₽07 авг
ФНС−1 140 000 ₽12 авг
Деньги видны в отчётах. Решения принимаются раньше.
Финансовая команда ежедневно сводит остатки из разных банков, проверяет назначения платежей и пересобирает прогноз в таблицах. Пока данные сходятся вручную, риск кассового разрыва может оставаться незаметным до момента оплаты.
Мы разработали концепцию аналитической платформы, которая собирает банковские операции, плановые платежи и данные учётных систем в единую позицию. AI-модуль не принимает решение за специалиста: он находит расхождения, объясняет влияние операции на ликвидность и предлагает сценарий для проверки.
- Услуги
- Продуктовая аналитика
UX/UI-дизайн
Frontend-разработка
AI-интеграция - Интеграции
- Банк-клиенты и Open API
ERP и платёжный календарь
Системы договорного учёта - Сфера
- Корпоративные финансы
Казначейство
Управленческая аналитика
Контроль построен вокруг финансового решения
Путь начинается не с дашборда, а с вопроса: достаточно ли ликвидности, какие операции требуют сверки и что изменится при переносе платежа.
Найти расхождения
Система отмечает дубли, неверные назначения, выход за договорный лимит и операции без подтверждающего документа.
Проверить сценарий
Финансовый директор видит не только ожидаемый остаток, но и события, которые формируют минимум ликвидности на горизонте.
Согласовать действие
Рекомендация содержит причину, денежный эффект и ссылку на первичные данные. Финальное действие подтверждает специалист.
AI объясняет риск через денежный сценарий
Обычное уведомление сообщает, что порог нарушен. Финансовому специалисту важнее понять, из каких операций сложился риск и какой управляемый шаг вернёт позицию в безопасную зону.
- выявление дублей и аномальных списаний;
- прогноз минимального остатка по дням;
- сопоставление платежа с договором и лимитом;
- пересчёт сценария до его согласования человеком.
Сценарий ликвидности27 августа
1,2 млн ₽прогнозный минимумПеренести один платёж на 2 дня
Сценарий поднимает минимальный остаток до 4,6 млн ₽. Договорный срок и лимит не нарушаются.
- До изменения
- 1,2 млн ₽
- После изменения
- 4,6 млн ₽
- Уверенность модели
- 86%
Три масштаба финансовой картины
Интерфейс сохраняет контекст при переходе от общей позиции к отдельной операции: пользователь понимает, где он находится и как выбранный платёж влияет на прогноз.
Общая ликвидность
Счета всех юридических лиц, валюты, резервы и доступный остаток на одной временной шкале.
Платёжный календарь
Поступления, обязательства, минимальный остаток и несколько вариантов движения денежных средств.
Сверка и документы
Банковская строка, договор, счёт, лимит и история согласования без потери контекста.
Срочное решение не требует открывать весь терминал
На мобильном экране остаются только ежедневная позиция, критичные сигналы и карточка согласования. Плотные таблицы и глубокая аналитика доступны на десктопе, где с ними действительно удобно работать.
Минимум на 30 дней
8,40 млн ₽Риск снижения остатка
Открыть сценарий и проверить один платёж.
Перенести платёж «Термосервис»
- Сумма
- 420 000 ₽
- Новая дата
- 29 августа
- Эффект
- +3,4 млн ₽ к минимуму
Срок договора не нарушается. Расчёт подготовлен моделью и требует подтверждения.
Финансовая команда управляет будущей позицией, а не объясняет прошлую
Концепция объединяет ежедневные операции и управленческий горизонт в одном рабочем контуре. Прозрачные основания рекомендаций сохраняют контроль за человеком и упрощают внутреннее согласование.
Единая позицияпо счетам, компаниям и валютам
Ранняя проверкарисков до исполнения платежа
Объяснимый прогнозс причинами и сценариями
Контроль специалистана каждом AI-решении